Что такое черный список FATF. Какие риски для криптовалют

К чему готовиться пользователям криптовалют, если Россия окажется в черном списке Международной группы по борьбе с отмыванием денег

По информации издания Politico, сегодня, 22 октября, Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) рассмотрит включение России в черный список. В этом списке оказываются страны «с серьезными стратегическими недостатками» в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, им присваивается высокий уровень риска. «РБК-Крипто» обсудили с экспертами, к чему стоит готовиться пользователям криптовалют, если FATF пересмотрит свои оценки российского рынка.

В черный список FATF сейчас входят три страны: Северная Корея, Иран и Мьянма. В сером списке, которые предполагает «слабый режим борьбы с отмыванием средств, находится 21 государство, среди них — Болгария, Йемен, Мали, Сирия, Филиппины и другие. Серый список отличается от черного тем, что эти страны «активно сотрудничают» с FATF.

FATF — межправительственная организация, занимающаяся выработкой практик и стандартов противодействия сомнительным операциям в финансовом секторе, которые совершаются с целью обналичивания или отмывания преступных доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения. Рекомендации FATF соблюдают около 190 государств и территорий, но участниками международной группы являются 37 стран, включая Россию. В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в объединении. Украина соблюдает нормы FATF, но не входит в число стран-участниц.

rbc.group

«Все это слухи без последствий»

Скорее всего Россия не будет включена в черный список FATF, потому что для этого нет веских оснований, считает директор по аналитике компании «Шард» Федор Иванов. А сами новости связаны с пленарным заседанием организации в Париже, где этот вопрос рассматривается с 2022 года. В дополнение к этому нужно подтверждение, что российская система ПОД/ФТ/ФРОМУ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения) не работает либо имеет критические нарушения стандартов ФАТФ.

«Такого нет и не было, что подтверждается высокой оценкой России со стороны ФАТФ в 2019 году. Формально поводом для нового обсуждения данного вопроса могло стать заключение России и КНДР договора о всеобъемлющем стратегическом партнерстве, в статье 10 которого упоминается углубление сотрудничества в валютно-финансовой сфере. Но в договоре выражены лишь намерения, а для включения в черный список нужны факты, которых нет», — написал Иванов.

К тому же, сама информация о рассмотрении этого вопроса является лишь слухом, который опубликован только в одном издании (Politico). И было бы логично, чтобы Россию включили в серый список, а не сразу в черный, отметила криптоэксперт и автор телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова.

В ЕЦБ назвали биткоин причиной обнищания и раскола общества

«На текущий момент лишь приостановлено членство России в данной организации. При наша страна продолжает исправно платить членский взнос. Плюс, нелишне будет вспомнить, что в «сером списке» совсем недавно числились и Турция с ОАЭ и впоследствии они были из него исключены без каких-либо серьезных потерь, при этом в «серый список» было включено княжество Монако», — напомнила Романова.

И даже если допустить худший сценарий попадания России сразу в черный список, то последствия для криптопользователей могут быть преувеличены из-за того, что российские пользователи являются довольно значимой долей рынка для криптобирж и сервисов.

«Каких-то радикальных мер я бы не ожидала. Все равно для них это прежде всего бизнес, и процент пользователей из России на Tier-1 площадках довольно высокий. Схожее развитие событий мы могли наблюдать на Binancе после выхода пакета санкций EC, когда многие аналогично опасались полных блокировок без права вывести средства. Тем не менее, все стороны будут пытаться найти компромиссы. Плюс, всегда остается опция криптобирж второго эшелона и децентрализованных платформ», — отметила Романова.

Регулирование крипторынка в 2024 году. Как страны используют криптовалюты

К тому же, пользователи из России если и хранят криптоактивы или распоряжаются ими посредством каких-то сервисов, то «всегда посредством иностранной инфраструктуры».

«Если бы существовали официальные российские криптобиржи или обменники, то включение в черный список, могло бы создать определенные неприятности такому бизнесу. Но в силу того, что российские пользователи хранят и распоряжаются криптовалютой всегда в иностранной инфраструктуре, рисков становится еще меньше, считает основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тунарин.

«Россия уже ограничена»

Однако, если мы берем наихудший сценарий, что эта информация верна, и включение будет сразу в «черный список», то определенные риски все же присутствуют. Романова считает, что тогда это коснется как банковских платежей, так и криптовалютных бирж. По причине того, что контрагенты могут прекратить сотрудничество из-за опасения попасть под вторичные санкции. Положение криптовалютных бирж при этом является более неустойчивым.

«Так как, в отличии от банков, к ним еще больше вопросов от регулирующих органов. И скорее всего, они не захотят рисковать своей репутацией и предложат пользователям с KYC на российские документы покинуть платформу, либо выбрать иной способ верификации», — отметила Романова.

К тому же FATF, как отмечал Тунарин, в феврале этого года уже понизило рейтинг из-за недостатков регулирования по криптовалютам, однако на российских пользователей криптобирж это никак не отразилось.

«Попадание в черный список, конечно, имело бы более существенные последствия, чем просто снижение рейтинга. Но даже при этом я не вижу каких-то существенных изменений для рядовых пользователей из России», — заключил эксперт.

Через китайских криптоброкеров прошло $75 млрд за год. Как это устроено

И даже если это произойдет, нужно понимать, что Россия уже живет практически в таких условиях ограничений и повышенного контроля. Поэтому включение в серый список мы вряд ли почувствуем, сказал Иванов. А включение в черный список может изменить и так сложные правила игры.

«Поскольку черный список ФАТФ — не односторонние, а уже по-настоящему международные санкции, в полном смысле этого слова, признаваемые всеми участниками глобальной антиотмывочной системы. Работа с контрагентами в будущем усложнится точно. Но, как я уже сказал, оснований для включения России в черный список, помимо чьего-то желания, нет», — заключил Иванов.

Источник